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コラム

COLUMN

保険相談ガイド

保険相談

皆様こんにちは。

今回は、「保険相談の流れ」についてお伝えしていきたいと思います。

保険相談する上での心配点

保険相談をするというと、皆様心配されることがございます。

・保険に加入しなくていけなくなるのでは?

・相談料金を取られるのでは?

・家に来られるのは嫌だ

・難しくてわからない

等々、心配、わからないを多く抱えている方が非常に多いです。そして、わからないと恥ずかしいのでは?と思われ、なかなか言い出せない、聞けない。という方も多くいらっしゃいます。

ご安心ください。

皆様、私共とのお付き合いを通し、保険に関する理解は勿論のこと社会全体を取り巻く社会保障制度の理解が進みます。

本当に必要な保障かどうか?という見極めも身に着けて行くことで、無駄な保障に入っていた。なんてことも防ぐことができます。

保険相談の流れ

ご予約

初回面談 ヒアリング

皆様の家族状況や、生活状態、日頃の様子は勿論のこと、将来の夢など、皆様に「熱く」語って頂きます。

ライフプランニング

お聞かせ頂いた皆様の「今と未来」を踏まえ、現在から将来にわたる、家計の支出と収入のバランスを見ていきます。

社会保障制度を踏まえた、保険知識や周辺知識の習得

知らないと知っているでは、「大きな差」がでてきます。これを知っておくことで、保障の無駄を省くことにも繋がります。

ご加入中の保険の分析と目的に沿った保障のご提案

今ご加入中の保険がどういった目的なのか?残しておくべきものなのか、新しい物にバージョンアップしたほうがいいのかを見ていきます。

見直しが必要かどうかを選択

見直しが必要だと思われれば、見直しのお手続きのお手伝いをさせていただきます。

今の保険加入状況で問題なさそうであれば、そのままの内容で問題ないと後押しさせていただきます。

アフターフォロー

生活スタイルは刻々と変化していくものです。適宜新しいものにバージョンアップしていくご案内や、内容確認を行っていきます。

 

保険相談で必要な事

保険相談を行う上で必要なことは、「時間を確保する」ということだと思います。

皆様との対話を通し、生活の様子や、将来の夢、お子様の進路など多岐にわたりお聞かせいただきます。

10分20分でお聞きできるものでもありませんので、しっかりと、「ご家族で」お時間を頂戴したいと思います。

それ以外は、特に心配することもありません。

たまに、ご夫婦がお互いに思っていた夢が違った。なんてことはよくあることですし、気合を入れて!!といった意気込まず、自然体な、普段の皆様の様子をお聞かせいただければ幸いです。

 

 

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